Meridian Rendcroft elabora continuamente dati economici e di mercato per produrre raccomandazioni basate sull'evidenza, quindi la pianificazione finanziaria a lungo termine non dipende dal tempo che non hai.
Nessun deposito minimo: inizia questo mese con la somma adatta al tuo budget.
Le raccomandazioni vengono generate dai dati, riviste secondo una pianificazione definita, non lasciate incustodite a tempo indeterminato.
Progettato per funzionare in background mentre la tua attenzione rimane con la tua famiglia.
La sfida
Tra le corse scolastiche, il lavoro e la logistica ordinaria della crescita dei figli, pochi genitori hanno il tempo ininterrotto che il finanziamento della ricerca tradizionalmente richiede. Nel frattempo, molti servizi di consulenza si aspettano ancora un sostanziale saldo di apertura prima di impegnarsi del tutto, il che esclude le famiglie che stanno risparmiando in modo costante ma modesto.
Meridian Rendcroft è stato costruito attorno a un presupposto diverso: che una sana gestione finanziaria non dovrebbe dipendere dal tempo libero o da una grande somma iniziale e che i dati elaborati senza fatica o pregiudizi possano supportare le decisioni con la stessa affidabilità di una lunga revisione manuale.
La metodologia
Ogni raccomandazione passa attraverso tre fasi definite. Niente di tutto ciò viene presentato come supposizione e ogni fase esiste per ridurre l’influenza dei pregiudizi o delle emozioni umane sul risultato.
Il sistema si basa sui prezzi di mercato, sugli indicatori economici e sulle informazioni finanziarie disponibili al pubblico 24 ore su 24, anziché fare affidamento su un’unica istantanea temporale come farebbe normalmente una revisione manuale.
I modelli statistici valutano i modelli storici rispetto alle condizioni attuali per stimare i probabili risultati in una serie di scenari, fornendo una visione basata sulla probabilità piuttosto che un’unica previsione fissa.
I portafogli vengono sottoposti a stress test rispetto a scenari avversi e ribilanciati rispetto ai parametri concordati, quindi l'esposizione a ogni singolo asset o settore rimane entro i limiti stabiliti in anticipo.
Applicazioni pratiche
Progettazione educativa
I contributi possono essere indirizzati verso un’allocazione basata su obiettivi che adegua il proprio profilo di rischio all’avvicinarsi della data obiettivo, quindi un fondo destinato a essere utilizzato in un decennio non viene gestito con gli stessi presupposti di uno necessario l’anno prossimo.
Pianificazione pensionistica
Il modello predittivo tiene conto di orizzonti di investimento lunghi, adeguando gradualmente le allocazioni raccomandate all’avvicinarsi dell’età pensionabile, anziché reagire bruscamente alle incertezze del mercato a breve termine.
Gestione continua
Il ribilanciamento programmato mantiene un portafoglio entro i limiti di rischio concordati mentre i mercati cambiano, affrontando derive che altrimenti richiederebbero una revisione manuale per essere notate e corrette.
Domande comuni
Non funziona d'istinto. Il sistema elabora dati finanziari strutturati attraverso modelli statistici che stimano i probabili risultati, quindi applica parametri di rischio preimpostati prima di presentare una raccomandazione per la revisione. Si tratta di un elaboratore di dati ad alta velocità, non di un decisore indipendente che agisce senza supervisione.
I dati finanziari e relativi al conto sono conservati su un'infrastruttura crittografata e vengono utilizzati solo per generare consigli. I dati non vengono venduti a terzi e l'accesso all'interno di Meridian Rendcroft è limitato a quanto necessario per il funzionamento del servizio.
La supervisione umana viene mantenuta, non rimossa. Il modello riduce l’influenza dei pregiudizi emotivi sulle decisioni quotidiane, mentre i parametri di rischio e le revisioni periodiche rimangono parte del processo per cogliere tutto ciò che i soli dati potrebbero non cogliere.
I portafogli vengono sottoposti preventivamente a stress test rispetto a scenari avversi e le regole di ribilanciamento vengono applicate automaticamente per mantenere l’esposizione entro i limiti concordati, anziché richiedere una decisione manuale durante un periodo di elevato stress.
No. Meridian Rendcroft non richiede un deposito minimo per iniziare, il che significa che il processo di analisi e raccomandazione è disponibile a partire dal primo importo che scegli di stanziare.
Non vi è alcun obbligo di impegnare una grossa somma il primo giorno. Rivedi la metodologia, poni le domande che contano per la tua famiglia e inizia quando preferisci.
Inizia con qualsiasi importo