Az Meridian Rendcroft folyamatosan dolgozza fel a piaci és gazdasági adatokat, hogy bizonyítékokon alapuló ajánlásokat állítson elő, így a hosszú távú pénzügyi tervezés nem függ attól, hogy nem kell időt találnia.
Nincs minimális befizetés – kezdje azzal az összeggel, ami megfelel a költségvetésének ebben a hónapban.
Az ajánlások adatokból generálódnak, meghatározott ütemezés szerint felülvizsgálják, nem hagyják korlátlanul felügyelet nélkül.
Úgy tervezték, hogy a háttérben futhasson, miközben figyelme a családján marad.
A kihívás
Az iskolai futás, a munka és a gyereknevelés hétköznapi logisztikája között kevés szülőnek van megszakítás nélküli ideje, amit a kutatás finanszírozásához hagyományosan megkíván. Eközben sok tanácsadó szolgálat még mindig jelentős nyitóegyenlegre számít, mielőtt egyáltalán bekapcsolódna, ami kizárja a folyamatosan, de szerényen takarékoskodó háztartásokat.
Az Meridian Rendcroft egy másik feltevés köré épült: a megbízható pénzügyi gazdálkodás nem függhet szabadidőtől vagy nagy kezdőösszegtől, és hogy a fáradtság vagy elfogultság nélkül feldolgozott adatok ugyanolyan megbízhatóan támogathatják a döntéseket, mint egy hosszadalmas kézi áttekintés.
A módszertan
Minden ajánlás három meghatározott szakaszon megy keresztül. Egyik sem találgatásként jelenik meg, és mindegyik szakasz azért létezik, hogy csökkentse az emberi elfogultság vagy érzelmek hatását az eredményre.
A rendszer a piaci árazásra, a gazdasági mutatókra és a nap 24 órájában nyilvánosan elérhető pénzügyi információkra támaszkodik, ahelyett, hogy egyetlen pillanatnyi pillanatfelvételre támaszkodna, ahogyan a kézi felülvizsgálat általában tenné.
A statisztikai modellek mérlegelik a múltbeli mintákat a jelenlegi feltételekkel, hogy megbecsüljék a valószínű kimeneteleket egy sor forgatókönyvben, és egyetlen rögzített előrejelzés helyett valószínűség-alapú képet adnak.
A portfóliókat stressz-teszteljük a kedvezőtlen forgatókönyvekkel szemben, és újra egyensúlyozzuk a megállapodás szerinti paraméterekkel, így bármely eszközzel vagy szektorral szembeni kitettség az Ön által előre meghatározott határokon belül marad.
Gyakorlati alkalmazások
Oktatástervezés
A hozzájárulások a céldátum közeledtével korrigáló kockázati profilra irányulhatnak, így egy évtizedes felhasználásra szánt alapot nem olyan feltevésekkel kezelnek, mint amilyenre jövőre szükség lenne.
Nyugdíjtervezés
A prediktív modell hosszú befektetési horizontokat számol, a javasolt allokációkat fokozatosan módosítja a nyugdíjkorhatár közeledtével, ahelyett, hogy élesen reagálna a rövid távú piaci zajokra.
Folyamatos irányítás
Az ütemezett újraegyensúlyozás a portfóliót a megállapodott kockázati határokon belül tartja a piacok eltolódásával, kezelve az elsodródást, amelynek észleléséhez és kijavításához egyébként manuális felülvizsgálatra lenne szükség.
Gyakori kérdések
Nem ösztönből működik. A rendszer a strukturált pénzügyi adatokat statisztikai modelleken keresztül dolgozza fel, amelyek megbecsülik a valószínű eredményeket, majd előre beállított kockázati paramétereket alkalmaz, mielőtt javaslatot tesznek felülvizsgálatra. Ez egy nagysebességű adatfeldolgozó, nem egy független, felügyelet nélkül eljáró döntéshozó.
A számla- és pénzügyi adatokat titkosított infrastruktúra tárolja, és csak az Ön ajánlásainak generálására használjuk. Az adatokat nem értékesítik harmadik feleknek, és az Meridian Rendcroft-en belüli hozzáférés a szolgáltatás működéséhez szükséges mértékre korlátozódik.
Az emberi felügyelet megmarad, nem pedig megszűnik. A modell csökkenti az érzelmi elfogultság befolyását a napi döntésekre, miközben a kockázati paraméterek és az időszakos felülvizsgálatok továbbra is a folyamat részét képezik annak érdekében, hogy mindent meg lehessen fogni, amit az adatokból esetleg hiányoznak.
A portfóliókat előzetesen stresszteszteljük a kedvezőtlen forgatókönyvekkel szemben, és automatikusan alkalmazzák az újraegyensúlyozási szabályokat annak érdekében, hogy a kitettséget a megállapodás szerinti határokon belül tartsák, ahelyett, hogy a nagy stressz időszakában manuális döntést kellene megkövetelni.
Nem. Az Meridian Rendcroft megkezdéséhez nincs szükség minimális befizetésre, ami azt jelenti, hogy az elemzési és ajánlási folyamat már az Ön által kiválasztott első összegtől elérhető.
Nem kötelező nagy összeget lekötni az első napon. Tekintse át a módszertant, tegye fel a háztartása számára fontos kérdéseket, és kezdje el, amikor az Önnek megfelelő.
Kezdje bármilyen összeggel